基準価額
投信の１単位当たりの値段。
投信の中身全てのその日の終値の総計を総口数で割ったもの。
（基準価額＝純資産総額÷総口数）
この説明でお分かりいただけたでしょうか?
私にはちんぷんかんぷんでした。
で、いったい何なのかというと１万口当たりの現在の価値と考えれば簡単かと思います。
購入時、売却時、信託報酬手数料の計算時などなどの基準となります。
基本は１口１円のようですが、投資先の売買が進むにつれ価値も上下します。
投信購入時は、１万円もしくは１万口以上での購入となりますが、
基準価額によって購入できる口数が変わってきます。
例えば、基準価額２万円のものを１万円分購入する場合、
購入金額÷基準価額×１万＝購入口数
で、５０００口購入できます。
（購入時は購入手数料が別途必要になります。）
この基準価額が１万円に下がった場合、
所持金額＝所持口数÷１万×基準価額
で、５０００円に下落したことになり、
また、これが基準価額３万円に上がった場合は、
上記の式を使うと所持金額は１万５千円にアップしたことになります。
また、分配金が支払われますと、基準価額は支払われた分下落します。
例えば、
基準価額＝１０，３５０円
分配金＝３３５円（１万口当たり）
本日１５円の値下がり
とすると、基準価額は１０，０００円となります。
分配金と値下がり分の合計３５０円、下がる状態になります。
基準価額が低いから悪い投信かというと、そうでもないようです。
経済には波がありますので、これから上げるものかもしれませんので、基準価額の推移のチャートを調べて見ると良いかもしれません。
総資産に関しては、多いほうが良いようですし、安心できます。
